Как инвестировать в иностранные компании: плюсы и минусы + алгоритм действий

Большинство инвесторов в странах СНГ скептически относятся к инвестированию в отечественную недвижимость, валюту или компании. Зарубежные инвестиции представляются более выгодными и надёжными. Такая тенденция особо остро наметилась в последние годы и усугубляется с приближением наметившегося кризиса. В связи с этим у многих возникает вопрос, как инвестировать в иностранные компании и не прогореть? Для этого, конечно, необходимо углубить знания в вопросах капиталовложений и выбрать оптимальные инвестиционные инструменты.

Преимущества инвестирования в зарубежные компании

Среди российских инвесторов укоренилось мнение о том, что вложения в иностранные компании более перспективны и прибыльны по сравнению с отечественными аналогами.

И это не удивительно — инвестирование в зарубежные компании имеет очевидные преимущества:

• позволяет получить довольно высокие доходы при минимальных усилиях  — в случае выбора перспективного варианта вложений;
• дают возможность обезопасить собственный капитал от воздействия инфляции;
• имеют отличную перспективу — всего лишь раз выгодно вложив деньги, инвестор может обеспечить себе беззаботное существование на долгие годы;
• потенциально позволяют получить внушительную прибыль при условии изначально больших стартовых вложений;
• инвестор имеет возможность купить ценные бумаги крупнейших иностранных компаний — например, Гугл, Макдональдс и др.;
• большинство стабильных крупных иностранных компаний демонстрируют ежегодный рост, что делает их акции идеальным вариантом для прибыльных долгосрочных инвестиций.

Однако надо учитывать, что каждое предприятие индивидуально. Далеко не все зарубежные бизнесы могут похвастаться высокой доходностью, стабильностью и т. п. Как и в России, среди иностранных компаний лишь некоторые действительно высокодоходны, а инвестиции в них приносят неплохую прибыль.

Объём иностранных инвестиций

Как инвестировать в акции зарубежных компаний из РФ

Большинство инвесторов считают, что инвестиции в иностранные компании — очень сложный процесс. На самом деле купить такие акции намного проще, чем может показаться на первый взгляд.

Торговля ценными бумагами происходит на фондовом рынке, и они попадают на биржи после публичного размещения. По сути акции становятся неким рыночным товаром, цена на который формируется и зависит от многих факторов.

Напрямую купить акции иностранной компании невозможно. Любой инвестор из России может начать инвестировать только с помощью посредника — брокера. Именно он выступает связующим звеном между инвестором и иностранной компанией.

В качестве брокера специалисты рекомендуют выбирать крупные и опытные организации, которые имеют статус и хорошую репутацию. Такие брокеры часто работают по правилам ЕС. Это позволяет обходить требование российского законодательства, получать статус квалифицированного инвестора, который должен иметь стартовый капитал — не менее 6 миллионов рублей.

Выбор брокера

Первоочередная задача инвестора, независимо от величины инвестиционного капитала — выбор надёжного посредника. Среди организаций и компаний, которые предлагают брокерские услуги, далеко не все могут похвастаться отличным соотношением «цена-качество услуг».

Чтобы не прогадать с выбором, необходимо обратить внимание на следующие значимые моменты:

• Опыт. Оценить брокера по данному критерию поможет количество открытых клиентских счетов и продолжительность работы на финансовом рынке. Важно помнить, что слишком большое количество счетов — не всегда хороший показатель, так как в таком случае посредник не может гарантировать индивидуальный и внимательный подход к каждому клиенту.
• Перед тем, как заключить договор о сотрудничестве, следует убедиться, что брокер имеет доступ и является участником тех международных торговых площадок, на которых инвестор планирует покупать акции.
• Стоимость услуг. Определяется процентом от объёма сделок. Важно помнить, что услуги посредника чаще всего оплачиваются в любом случае, независимо от того, оказалась сделка прибыльной или нет.
• Стартовая сумма. Практически все посредники работают с инвесторами, начиная с определенной начальной суммы вложений. Перед тем, как начать сотрудничество, не будет лишним узнать нижнюю планку.

Для выхода на рынок можно воспользоваться услугами российских или зарубежных посредников. Всё зависит от целей, знания языка и некоторых других факторов. Сегодня многие российские брокерские компании имеют доступ на зарубежные торговые площадки.

Торговать на бирже также можно через иностранного брокера. Однако эксперты в инвестиционной сфере называют такой путь наиболее сложным для новичков.

Единственное преимущество инвестирования через иностранного посредника — возможность выбора и использования полного спектра инструментов на зарубежных рынках.

Открытие счёта

Следующий шаг после выбора посредника — открытие счёта. Также может быть выполнено через российского или зарубежного брокера.

Счёт у российской компании

Заключить договор и открыть счёт возможно в режиме онлайн, не выходя из дома — прямо на сайте компании. Другой способ — непосредственно в офисе брокера. После чего для клиента открывается учётная запись. Всё, что для этого нужно — предоставить рабочий номер телефона и адрес электронной почты. Но для торговли ценными бумагами в любом случае придётся пройти идентификацию личности.

После проведения регистрации посредник предоставляет инвестору торговый терминал. Это специальная программа, которая устанавливается на компьютер, вход в которую осуществляется с помощью индивидуального логина и пароля. После входа в личный кабинет и пополнения счёта трейдер получает возможность участвовать в торгах.

Брокерская комиссия при сотрудничестве с отечественными посредниками может быть фиксированной или определяться, как процент от суммы заключенных сделок или ежедневного оборота. Средний размер комиссионных по рынку составляет от 0,005 до 0,1 % дневного оборота. Дополнительно с клиента может взыматься плата за депозитарные услуги, обучение и прочие сервисы.

Для полноценного участия в торгах на зарубежных торговых площадках желательно, чтобы брокер имел статус квалифицированного инвестора. Для этого на его брокерском счету должна быть сумма не менее 6 млн рублей. В противном случае посредник будет иметь ограниченный доступ лишь к некоторым видам иностранных ценных бумаг.

Счёт у иностранного брокера

Также возможно открыть в режиме онлайн. Всё, что для этого необходимо — пройти регистрацию и идентификацию личности. В перечне необходимых к предъявлению документов значится загранпаспорт, а также заявление на открытие счёта. В некоторых случаях может потребоваться подтверждение резидентства. Например, справка с текущего места работы.

Все процедуры по инвестированию за границей на порядок сложнее, чем в СНГ.

Инвестору необходимо быть готовым к:

• подтверждению источника происхождения доходов;
• минимальному порогу входа в 10-30 тысяч долларов;
• более высокой брокерской комиссии.

Кроме того, работая через иностранного брокера, не стоит забывать о целом ряде дополнительных расходов — затратах на содержание учетной записи, проведение денег через зарубежный банк. Важно помнить о том, что в случае открытия счёта и работы с иностранным посредником ответственность и обязанности по декларированию полученных доходов ложится на плечи самого инвестора.

Нюансы налогообложения

Иностранные компании не являются налоговыми агентами, когда речь идёт про резидентов из России. Именно поэтому инвесторам необходимо самостоятельно оплачивать налоги с полученной прибыли.

Некоторые налоги оплачиваются непосредственно в стране возникновения дохода. Например, налог на дивиденды. В зависимости от страны, его ставка может варьироваться от 10 до 30 %. Все другие налоги оплачиваются инвестором на территории своей страны.

При определении суммы налога, подлежащей уплате в бюджет, в обязательном порядке проводится перевод валюты в рубли по официальному курсу Центробанка. После перерасчета валютной прибыли в рубли, проводится исчисление суммы налогового обязательства.

Программы зарубежных страховых компаний

Ещё один важный вопрос, который волнует инвесторов, планирующих выход на международные торговые площадки — защита собственного капитала. На помощь инвесторам приходят программы unit-linked, которые открываются в иностранных страховых компаниях. Это популярный среди инвесторов из стран СНГ инструмент вложения денег в зарубежные активы.

Unit-linked схема работы

Суть программы состоит в оформлении так называемого полиса страхования жизни. Но на самом деле как такового отношения непосредственно к страхованию эти программы не имеют. Инвестор в течение жизни платит так называемые страховые взносы, после чего компания вкладывает капитал клиента в соответствии с его распоряжениями. А в случае смерти инвестора его наследники получают 100 %+1 % от суммы сформированного инвестиционного портфеля. Следовательно, размер возможной прибыли от страховой компании составляет всего лишь 1 %.

Популярные программы юнит-линкед:

• Накопительные. Инвестор перечисляет с определённой периодичностью (1 раз в месяц, квартал, полугодие и т. д.) определённые денежные суммы на свой счёт в страховой компании, которые направляются в инвестиционные инструменты по предложенному списку.
• С единовременным взносом. Вместо периодичных платежей инвестор единоразово вносит на свой страховой счёт оговоренную денежную сумму — чаще всего от 10 тыс. долларов и выше.
• С единовременным крупным взносом. Инвестор вносит на счёт сумму не менее 75 тысяч долларов и самостоятельно определяет используемые инвестиционные инструменты.

Сотрудничество со страховыми компаниями за рубежом также происходит через посредника — финансового консультанта. Напрямую с инвесторами компании не работают. За привлечение новых клиентов консультант получает денежное вознаграждение непосредственно от страховой компании.

Иностранные криптобиржи и регистрация криптоинвесторов

Иностранные криптобиржи — это торговые площадки, работающие в режиме онлайн, на которых торгуют криповалютные трейдеры. Речь идёт про хорошо известные сегодня Биткоин и альткоины.

В текущее время для криптоинвесторов из стран СНГ доступны несколько сотен криптобирж, каждая из которых предлагает свои условия работы.

Наиболее популярные и хорошо известные из них:

• Binance;
• Bitmex;
• Bitfinex;
• Okex;
• Kraken;
• Bittrex.

Все перечисленные площадки имеют внушительные объёмы торгов и позволяют инвесторам формировать диверсифицированный инвестиционный портфель, выгодно и безопасно вкладывать капитал с целью получения прибыли.

Уже в скором времени в России планируют создать единый реестр для регистрации криптоинвесторов. Аккумулировать данные будет Центробанк и Министерство финансов.

Каждого инвестора, который захочет получить доступ к криптобиржам, обяжут:

• проходить процедуру сертификации;
• криптокошельки нужно будет привязывать к паспортным данным и индивидуальному налоговому номеру.

Если такие нормы действительно будут приняты — зарегистрированным криптоинвесторам придется забыть об анонимности. Её внедрение поддерживают контролирующие органы не только на территории стран СНГ, но и Европарламент.

Главная цель регистрации криптоинвесторов — борьба с отмыванием денег в данной сфере, усиление контроля над оборотом биткоинов и прочих виртуальных валют.

Однако на сегодняшний день, подавляющее большинство криптовалютных бирж работают со всеми желающими. У них действуют максимально лояльные правила, которые не требуют верификации и практически не регулируются на законодательном уровне.

Вложения в зарубежную недвижимость через юридических лиц: алгоритм действий

Купить недвижимость за границей инвестор может не только, как частное лицо, но также через компанию. Всё дело в размере налогов. Оформление коммерческой или жилой недвижимости через юридическое лицо помогает оптимизировать налогообложение.

Диаграмма вложений россиян

В странах Европы и США налог на доходы физических лиц оплачивается пропорционально полученному доходу. Поэтому при покупке объекта стоимостью до 1 млн евро можно оформлять покупку без услуг посредника.

В случае приобретения дорогостоящих объектов имеет смысл зарегистрировать недвижимость на компанию. Последние чаще всего оплачивают налог на прибыль по более низкой ставке, а также имеют возможность уменьшения налогооблагаемой базы за счёт вычета амортизационных начислений.

Ещё один аргумент в пользу покупки недвижимости через юрлицо — запрет в некоторых странах на продажу земли иностранцам. Сотрудничество с посредником в таком случае позволяет обойти нормы закона и купить желаемый объект. Наиболее популярный способ без проблем купить недвижимость за границей, который рекомендуют инвесторам многие риелторы — открыть в выбранной стране новую компанию и зарегистрировать объект недвижимости на неё.

В большинстве стран действуют ограничения также и для юридических лиц. Например, в Таиланде максимально допустимая доля иностранного инвестора в уставном капитале новосозданной компании не может превышать 49 %. То есть минимум 51 % должен находиться в собственности резидентов.

В некоторых странах при открытии компании и покупке недвижимости от иностранца могут потребоваться дополнительные документы — справку о несудимости (в Чехии). Законодательство некоторых стран предусматривает, что управление компанией должно осуществляться исключительно резидентом.

Чаще всего для покупки недвижимости за границей создается некий аналог российского ООО. Если грамотно изучить вопрос и подготовить документы, оформить компанию с целью последующей покупки жилой или коммерческой недвижимости возможно за 7-10 дней. После регистрации юрлица выполняется оформление недвижимости на компанию.

Решив организовать покупку недвижимости путем открытия новой фирмы, важно помнить о дополнительных расходах, которые придется оплатить инвестору. Речь идёт не только про уставной капитал компании, но также о расходах, связанных с регистрацией компании, оплатой приглашенного бухгалтера для ведения отчетности и т. д.

Эксперты отмечают, что иностранцу, который не знает языка и основ законодательства, будет очень сложно самостоятельно открыть компанию в чужой стране с целью покупки недвижимости. Лучшее решение — воспользоваться услугами консалтинговой или юридической компании, которая специализируется на предоставлении таких услуг.

Недостатки и риски инвестирования в иностранные компании

Наряду с очевидными преимуществами инвестиции в зарубежные компании и предприятия имеют и свои недостатки. В первую очередь надо понимать, что при любом варианте инвестиций всегда присутствует риск частичной или полной потери капитала. Чаще всего речь идёт про внутристрановые риски — риски, связанные с изменением политической, правовой и финансово-экономической ситуации, которая может повлиять на работу конкретных предприятий.

Огромный недостаток инвестиций в зарубежные компании — высокий порог вхождения (минимальных вложений). Для начала инвестирования чаще всего требуется солидный стартовый капитал.

Если речь идёт про прибыльные успешные компании за рубежом, то минимальный размер инвестиций может исчисляться сотнями тысяч долларов. Важно помнить, что начальные вложения в 95 % случаев определяют итог всей инвестиционной деятельности.

К недостаткам также можно отнести необходимость получения более углублённых знаний и навыков, которые позволили бы инвестору адекватно оценить ситуацию и выбрать для себя наиболее перспективные направления вложения капитала.

Прочие недостатки:

• иногда необходимость уплаты довольно высоких налогов на полученную прибыль;
• нестабильность политической ситуации может значительно увеличить риски от вложений в иностранные компании.

Капиталовложения в зарубежные компании — перспективный и высокоэффективный инструмент заработка для инвесторов из России. Однако, чтобы выйти на международные площадки, необходимо иметь большую сумму стартового капитала, по сравнению с инвестированием на территории России.

Дабы вложения в зарубежные компании не обернулись крахом, следует внимательно подходить к выбору брокера, подбирать инвестиционные инструменты с минимальным риском, а также вникать в особенности работы международных торговых площадок и углублять знания в вопросах инвестирования.