Как заработать на криптовалюте: виды инвестиций + заработок без вложений

Изначально технологии криптовалют и блочейна запускались как некие компоненты онлайн-пространства, существующие в узком виртуальном мире. Но со временем они сильнее адаптируются к реальным условиям, проникают в разные сферы общественной жизни и привлекают новых участников. В таких условиях закономерно, что на рынок приходит всё больше тех, кто интересуется, как заработать на криптовалюте. И конечно появляются различные способы получения прибыли.

Что такое криптовалюта

Криптовалюта является цифровым активом, предназначенным для использования в качестве обменного средства либо расчётной единицы, которая может применяться в глобальных масштабах, либо внутри определённой инфраструктуры. В отличии от фиатных денег, подчиняющихся централизованным банковским учреждениям, криптовалюта находится под управлением децентрализованной системы, никем не контролируемой. В основе работы цифровой валюты лежит устойчивый криптографический алгоритм, обеспечивающий надежность финансовых операций и точность передачи активов.

Децентрализованное управление криптовалютой осуществляется с помощью технологии распределённого реестра — блокчейна, который служит:

• системой, обеспечивающей прохождение всех транзакций;
• публичной (иногда приватной) базой финансовых операций;
• платформой, способствующей сохранению средств всех пользователей.

Первой децентрализованной криптовалютой считается Биткоин, запущенный в 2009 году как программное обеспечение с открытым исходным кодом. С этого события и началось развитие криптоиндустрии. Впоследствие было создано ещё несколько тысяч альткоинов – альтернативных вариантов Биткоина.

Критерии отличия криптовалют

Криптографический исследователь Ян Лэнкси, определил шесть критериев, которыми должен обладать актив, чтобы считаться криптовалютой:

1. Системе не требуется централизованный контроль, её работоспособность поддерживается распределённым консенсусом.
2. Учёт цифровых активов и их держателей ведется в автоматическом режиме.
3. Система определяет, могут ли быть сгенерированы новые расчётные единицы, и если да — она контролирует обстоятельства их добычи, а также способ нахождения владельца созданных активов.
4. Право владения криптовалютой может быть доказано только криптографическим методом и не требует подтверждения любых контролирующих органов.
5. Система позволяет осуществлять транзакции, во время которых меняется держатель активов. Выписка о транзакции может быть выдана только лично новым владельцем по его желанию.
6. Если создаются одновременно две разные инструкции для смены владельца одного и того же актива, система примет только одну из них.

По словам Лэнски, все эти принципы формируют из криптовалюты «футуристический» финансовый инструмент.

Альткоин и токен

Термин альткоин имеет различные, но схожие между собой определения:

• Стефани Янг из The Wall Street Journal определила альткоины как «альтернативные цифровые валюты»;
• в то же время, Пол Винья, также из The Wall Street Journal, описал альткоины как альтернативные версии Биткоинов;
• Аарон Хэнкинс из MarketWatch называет любые криптовалюты, кроме Биткоинов, альткоинами.

На блокчейне могут быть реализованы другие возможности, кроме осуществления платежей.

Например, децентрализованные приложения, смарт-контракты, различные распределённые системы и реестры. В этом случае поддержка сервисов осуществляется с применением токенов, они также бывают разных видов в зависимости от системы, в которой используются: токены полезности, токены приложений, инвестиционные токены, товарные токены.

Долгосрочные инвестиции в криптовалюту

На внешних рынках долгосрочными считаются инвестиции на срок от нескольких лет и более. Но в криптовалютном мире время слегка сжато и в общем здесь нет единого мнения о том, какой срок можно считать продолжительным.

В целом удерживание одной криптовалюты в течение нескольких месяцев уже считается среднесроком, а до одного года и более — долгосроком. Также нужно учитывать, что инвестиции в криптовалюту являются более рискованными, чем вложения в традиционные активы. И через год цифровая валюта может не только сильно подешеветь, но и вовсе исчезнуть с рынка.
Но всё же можно отыскать более-менее надежные активы.

Bitcoin

Говоря о долгосрочных инвестициях в криптовалюту, было бы странно не упомянуть о монете, с которой началось развитие всей индустрии. Прежде всего Биткоин — это мерило всех остальных криптоактивов. По капитализации он занимает более 50 % всего рынка и имеет сильнейшее влияние на остальные криптовалюты: от колебаний Биткоина меняются цены альткоинов.

Крупные криптовалютные инвесторы держат основную часть своих депозитов в Биткоине. Это самый ликвидный актив на рынке, он легализован во многих странах мира, его проще всего потратить, а также обменять на фитаные деньги или цифровую валюту. Сейчас экспертам трудно спрогнозировать, в какую сторону продолжит двигаться график главной криптовалюты, но один факт для всех очевиден: если Биткоин будет подниматься в цене, вместе с ним подорожают и остальные активы, если же его цена опустится — другие монеты тоже подешевеют.

Ethereum

Это вторая по капитализации криптовалюта, которая была запущена в 2015 году. Появление платформы Ethereum спровоцировало новый виток развития криптовалютной индустрии, привнеся на рынок такие понятия как токены, смарт-контракты и децентрализованные приложения.
В пользу перспективности данного проекта говорят следующие факты:

• Высокая капитализация — на начало 2019 года составляет около $15 млрд, а на пике криптовалютного рынка доходила до $130 млрд.
• Развитая инфраструктура — на платформе запущены и с разной степенью успешности работают уже десятки проектов, использующих смарт-контракты и токены.
• На сегодняшний день это самая популярная площадка для запуска криптовалютных стартапов.

При всем этом на 2019 год и в будущем команда запланировала провести ряд обновлений, направленных на оптимизацию скорости, анонимности и добавление новых сервисов в децентрализованную платформу. Планы уже начали выполняться — 27 февраля был проведен хардфорк Constantinople.

Binance Coin

Токен, запущенный компанией, которая имеет пожалуй самое сильное влияние на криптовалютный рынок — крупнейшей биржей Binance. Хотя по капитализации эта монета занимает десятое место, её ликвидность сравнима с Биткоином и Эфириумом. Кроме биржи-создателя, токен торгуется также на LBank, Exrates, HitBTC, Gate.io и некоторых других площадках. BNB — это единственная из топовых монет, которая продолжала расти несмотря на глобальную коррекцию рынка. А за 2 месяца 2019 года токен подорожал на 100 %.

Сама биржа уже неоднократно подтверждала статус лидера рынка. Кроме торговой площадки были запущены:

• Binance Labs — венчурное подразделение, направленное на помощь в запуске криптовалютных стартапов и развитии уже рабочих проектов.
• OTC — сервис внебиржевой торговли для крупных игроков.
• Binance Research — исследовательский ресурс, выпускающий отчёты институционального уровня;
• Binance Academy — обучающий сервис.
• Binance Charity — криптовалютный благотворительный фонд.
• Binance info — аналитический сервис.
• Binance Launchpad — платформа для проведения ICO.
• Binance DEX — децентрализованная биржа (пока работает в тестовом режиме).
• Сервис покупки Биткоина и Эфириума с помощью кредитных карт.

Компания имеет региональные подразделения во многих странах мира. Команда Binance продолжает активно развивать собственный проект и запускать новые сервисы.

Telegram Open Network

Проект от Павла Дурова, создателя социальной сети вКонтакте и мессенджера Telegram. В разных источниках есть информация о том, что команде удалось привлечь то ли $1,7 млрд, то ли $2,55 млрд, то ли $3,7 млрд в ходе двух или трёх закрытых этапов первичного размещения монет. В любом случае это стало самым успешным ICO в истории криптовалют.

Сам мессенджер Telegram является только первым этапом глобального проекта, который был запущен с целью привлечения аудитории. TON являет собой децентрализованную платформу, внутри которой должны работать различные сервисы: начиная от платёжных инструментов и заканчивая хранилищами файлов и приложений. Доступ ко всем функциям обеспечивается криптовалютой Gram, которая используется как расчётная единица в распределённой сети.

Monero

Как бы там не пытались регулировать цифровые активы и интегрировать их в реальный бизнес, анонимность навсегда останется неотъемлемой частью криптовалютного мира. И на сегодняшний день Монеро является самой успешной анонимной монетой, которая оставила позади своих ближайших конкурентов — Dash и Zcash.

Хотя этот актив популярен главным образом в даркнете, это одна из немногих криптовалют, которая применяется как настоящие анонимные деньги — именно с целью расчётов в товарных сделках, а не для спекуляций или использования технических функций. Поэтому Монеро сохранит свою ликвидность, даже если его запретят или удалят из листингов.

Инвестиции в ICO

Если проанализировать самые первые ICO, то можно заметить, что проводить их было достаточно просто и суммы они собирали не очень крупные (по сегодняшним меркам). Это объясняется тем, что в то время первичное размещение монет ещё не пользовалось популярностью как у стартаперов, так и у инвесторов.

Когда участники сообщества обратили внимание на то, что эта разновидность инвестиций является достаточно прибыльной, численность активных инвесторов начала стремительно расти.

Параллельно увеличивалось и количество запускаемых стратапов. Бум пришёлся на 2017 год — в тот период появлялись сотни новых ICO каждый месяц.

Причиной этому стало:

• с точки зрения стартапов — упрощённый способ привлечения инвестиций по сравнению с традиционным методами;
• инвесторов подобные проекты заинтересовали большими прибылями и скоростью их получения.

Но при таком огромном количестве стартапов на криптовалютном рынке, не могло быть так, чтобы все они оказывались успешными. Появилось много ICO, которые стали убыточными для инвесторов:

1. Мошеннические ICO (или скам-ICO) — это криптовалютные стартапы, изначально запускающиеся чтобы собрать деньги с доверчивых инвесторов и исчезнуть. Это достаточно сложный вид мошенничества, организаторам которого приходится тратить достаточно много средств и времени.  Иногда скамы очень сложно отличить от реальных проектов. Они могут на стадии подготовки иметь качественный сайт и MVP, заказывать рекламу у мировых экспертов и нанимать в команду известных профессионалов.
2. Стартапы, команды которых действительно планировали запустить проект и реализовать свои идеи, но в условиях рыночной конкуренции просто не смогли добиться положительных результатов.

Выбирая стартап для инвестиций, нужно четко осознавать риски и понимать, что действия создателей проекта не могут дать 100 % уверенности в том, что в конечном итоге это принесёт желаемые результаты.

Рынок ICO в 2018 году

Хотя 2018 год начался с глобальной коррекции, на рынке появлялось больше новых ICO чем в предыдущем году. В общей сложности они привлекли больше инвестиций по сравнению с 2017 годом. Но подавляющее большинство из них оказались убыточными для инвесторов.

Такая ситуация заставила инвесторов более тщательно отбирать проекты. Как результат — подготовка ICO значительно усложнилась:

• Качественные проекты откладывали либо вовсе останавливали запуск из-за того, что подготовка и реклама требовали более крупных затрат, чем было возможно привлечь через ICO.
• Для мошеннических проектов проводить рекламную кампанию с целью сбора денег с доверчивых инвесторов стало просто невыгодно.

В целом можно сказать что 2018 год был очень сложным годом для стартапов и убыточным для инвесторов.

Успешные ICO 2019 года

В 2019 году было проведено два успешных ICO через платформу Binance Launchpad:

1. 28 января 2019 года, ICO BitTorrent — за 14 минут было собрано $7,2 млн. Во время первичных продаж токен BTT реализовался по цене $0.00012. В день открытия торгов цена изначально стартовала с отметки $0.0003, а через несколько дней достигла максимума на отметке $0.0012.
2. 25 февраля 2019 года, ICO Fetch.AI — за 22 секунды собрало $6 млн. Во время первичных продаж токен можно было купить по цене 1 FET = $0.0867. Через 3 дня после ICO — 28февраля 2019 года — торги на бирже стартовали с цены $0,3.

Но в текущих условиях рынка подобные примеры — это скорее исключение из правил. Глобально ситуация с ICO остается негативной.

Трейдинг и доверительное управление

Трейдинг чем-то похож на азартную игру: чтобы получить прибыль, необходимо сделать правильный прогноз. Но торговля на бирже отличается тем, что здесь не стоит полагаться только на случай. Для получения дохода нужно анализировать рынок и для этого существуют:

• Технический анализ предполагает исследование ценовых графиков с целью нахождения уровней, на которых расположены зоны поддержки и сопротивления, а также определения цен, по которым покупатели готовы покупать, а продавцы — продавать. Исходя из полученных данных, можно составить прогноз дальнейшего движения цены.
• Фундаментальный анализ предполагает исследование новостей, отчётов и любых изменений в бизнес-процессах проекта, выпустившего конкретный актив. Сюда же входит и аналитика общей рыночной ситуации, конкурентов, новых законопроектов и прочих факторов, способных повлиять на дальнейшее развитие компании.

Какая бы система не была выбрана, нужно понимать, что даже самый тщательный анализ не даст 100 % уверенности в правильности прогноза.

Доверительное управление

Эта услуга уже давно существовала на традиционных рынках:

• товарных;
• валютных;
• фондовых;
• фьючерсных.

Неудивительно, что она появилась и на криптовалютных биржах. Владелец активов (человек или фонд) передаёт их в управление профессионалу с целью приумножения. Трейдер в свою очередь проводит торгово-обменные операции, в результате которых получает некую прибыль. За успешное управление он удерживает часть дохода.

Такой способ увеличения прибыли доступен каждому, у кого есть средства, которые можно на некоторое время доверить профессионалу. По данным статистической компании IBISWorld, более 60 % населения Америки отдают часть своих сбережений в доверительнее управление, правда речь идет об акциях, но эта же стратегия вполне применима и для криптовалютного рынка.

Очень важно найти действительно профессионального трейдера, который сможет увеличить депозит, но не менее важно выбрать и качественную торговую платформу.

Среди лучших бирж можно выделить следующие:

• Binance — одна из самых известных и крупных бирж по объёмам торгов. Имеет сравнительно низкие комиссии и высокую скорость транзакций. Благодаря качественному техническому обеспечению платформа способна обрабатывать до 1,4 млн сделок в секунду.
• OKEx — очень популярная биржа у китайской аудитории, но работает по всему миру. На площадке торгуется множество активов, а профессиональные трейдеры могут использовать алго-трейдинг через API.
• Huobi — крупная биржа, работающая с 2013 года. Изначально была доступной только для жителей Китая, но с 2017 года начала расширять свои границы и открывать местные представительства в разных странах мира.
• Bitfinex — ещё одна популярная биржа, которая функционирует с 2012 года. Имеет сравнительно небольшой список торгуемых активов, но оснащена многими сервисами и инструментами для профессиональных трейдеров.
• Bitstamp — лицензированная европейская биржа, запущенная в 2011 году. Для торговли доступно всего пять криптовалют, каждый пользователь должен проходить верификацию, а ввод и вывод средств возможен в долларах, евро и криптовалютах.

В 2018 году появилось много новых торговых площадок, которые завлекают новичков различными бонусами и сервисами. Но лучше не доверять свои средства сомнительным проектам, а отдать предпочтение старым проверенным биржам.

Арбитраж

Это достаточно популярный способ заработка на криптовалютах, который применяется и на традиционных рынках. Представляет из себя последовательность сделок по покупке и продаже актива на разных торговых площадках. Прибыль трейдера зависит от разницы курсов одного и того же актива на различных платформах.

Эта разновидность трейдинга отличается тем, что для её применения не требуется технический или фундаментальный анализ. Основная задача — поймать мгновение, когда курсы активов разошлись настолько, чтобы появилась возможность провести прибыльную сделку.

Важно обращать внимание на функциональные особенности бирж:

• разнообразие активов и торговых пар;
• способы и сроки ввода и вывода средств;
• величину комиссий;
• варианты доступных ордеров.

Цена одного и того же актива может стабильно отличаться на разных биржах, но из-за технических и функциональных особенностей этой разницы будет не достаточно, чтобы провести прибыльную арбитражную сделку. Проще говоря, комиссии «съедят» всю прибыль.

Анализируя курсы криптомонет на различных биржах, можно с некоторой долей вероятности предсказывать движения графиков, например:

• если на бирже А началось резкое изменение курса, скоро такое же движение начнется и на площадке Б;
• либо наоборот: если цена на бирже А резко изменилась, а на площадке Б осталась на месте — значит, скоро курс вернётся в исходное положение.

Существует ещё одна разновидность арбитража, при которой торговля ведется на одной бирже — так называемый «внутрибиржевой арбитраж». Отслеживая цены активов, иногда можно заметить «неправильные котировки» — это когда курс одной валюты изменился, а цены остальных активов не успели подтянуться за ним.
Например:

• есть актив Х, который стоит $1000, и актив Y, который стоит $100, это означает что 1X = 10Y;
• активы X и Y, торгуются в парах к доллару и к друг другу: X/USD, Y/USD и X/Y.

В определённый момент цена актива Х может резко подняться до $1100, при этом Y остается на том же уровне — $100, а также не меняется цена в паре X/Y: 1X = 10Y.

В этот момент есть смысл провести три последовательные сделки:

• продать 1Х за $1100;
• купить 10Y за $1000;
• купить 1Х за 10Y.

Таким образом, портфель инвестора не изменится, а чистая прибыль с этих сделок составит $100.

Арбитражные сделки могут проводиться как вручную, так и с использованием торговых роботов. В целом это считается достаточно безопасным способом заработка, а по прибыльности он не уступает обычному трейдингу.

Майнинг

Коррекция рынка серьёзно влияет на доходность майнинга. В начале 2019 года он стал уже убыточным не только для домашних энтузиастов, но и для промышленных компаний — многие даже не смогли выйти в ноль. За 2018 год прекратили работу десятки тысяч майнеров по всему миру, а оборудование подешевело в несколько раз.

Матвей Сиворакша — эксперт по майнингу и CEO проекта Acronym.Systems заявил, что его компания выключила все имеющееся у них оборудование кроме того, которое применяется для отопления, а также ферм на видеокартах NVIDIA. Более того, он считает, что входить в майнинг сейчас нет смысла, даже в надежде на скорый разворот рынка, так как на данном этапе дешевле и проще просто купить монеты.

Как получить прибыль от майнинга

Известно, что электричество, потребляемое во время добычи криптовалют, переходит в тепловую энергию. Поэтому чешский бизнесмен Камил Брейча, который является создателем биржи NakamotoX, решил задействовать этот ресурс для выращивания овощей. Проведя несложные манипуляции, он смог направить тепловую энергию в собственную теплицу. В итоге это принесло ему хороший урожай в осеннее-зимний период 2018-2019 года. Выращенные овощи Камил шуточно назвал криптотоматами.

В прошлом году иркутские предприниматели протестировали передвижной дом, который отапливается благодаря использованию «криптокотла» — специальной конструкции, сделанной из ферм и силиконовых труб. Её энергии хватает на подогрев воздуха и обеспечения горячей воды.

В текущих рыночных условиях подобные варианты оптимизации работы майнинговых устройств стали очень актуальны. Оборудование можно использовать с разными целями:

• подогрев водоёмов, например бассейнов, рыбных хозяйств;
• обогрев помещений — квартир, домов, офисов, залов;
• обеспечение тёплых полов.

При этом эффективность майнинга остается на том же уровне, а само оборудование получает дополнительное охлаждение, благодаря чему экономится электричество.

Оборудование для майнинга 2.0

На рынке начали появляться не только производители, проектирующие майнинговое оборудование таким образом, чтобы его было удобно использовать для отопления. Пришли компании, которые на основе майнинговых установок, создают целые системы и комплексы, предназначенные для обогрева тех или иных объектов.

Например, устройство WX12 от компании Hotmine — так называемый «майнер-конвектор», добывает криптовалюту на скорости 29 TH/s. При этом установка имеет мощность 4 кВт и в ней реализовано специальное иммерсионное охлаждение. Это оборудование способно нагревать воду для отопительных комплексов до 70 градусов. Есть наглядный пример того, как с помощью подобного устройства можно обогреть целый дом.

Заработок без вложений

Большинство способов заработка на криптовалютах предполагают вложения некоторых средств, но есть варианты, при которых можно начать зарабатывать с нуля.

Краны

Это специальные сайты, где можно получить Биткоин или другую криптовалюту за выполнение простых действий, например:

• просмотр баннерной рекламы;
• разгадывание каптчи;
• воспроизведение видео;
• участие в опросах;
• переходы по ссылкам;
• подписка.

Размер заработка, конечно, оставляет желать лучшего. К примеру, один из самых популярных кранов FreeBitcoIn, который позволяет заработать на биткоинах, запущен более 7 лет назад. Он начисляет 110 сатошей один раз в час, либо в редких случаях везет получить 1100 сатошей (вероятность 10 %), а еще реже 11 100 (вероятность 1,5 %). Если посчитать по наиболее вероятному доходу — 110 сатошей, то за сутки получается 110х24=2640.

Те, кто всерьез пытаются зарабатывать на кранах, используют ротаторы кранов — специальные сервисы, на которых собраны ссылки на краны, и есть возможность удобно проходить по очереди весь список не останавливаясь. Также существует возможность привлечь рефералов в свою структуру для получения пассивного дохода.

Баунти и Аирдропы

Это еще один способ заработка на криптовалютах без вложений. Предполагает выполнение различных действий, направленных на рекламирование того или иного проекта:

• активность в социальных сетях — подписки, лайки, репосты, комментарии;
• на форумах — установка аватарок и подписей;
• создание и публикация видео, статьей и прочего контента;
• регистрации и тестирования платформы проекта;
• прочие разновидности.

Аирдропы предполагают примерно те же действия. Но эти два вида бонусных кампаний отличаются способом выплат:

• Баунти выплачивает всю сумму в конце рекламной акции;
• Аирдроп — сразу после проявленной активности или через очень короткий срок.

Подобные акции проводятся постоянно – одни заканчиваются, другие тут же запускается. Всегда есть на выбор десятки кампаний, например, в феврале 2019 активны:

• VTUUR (VRX);
• Emiba (EMB);
• NCrypto (NCR);
• ARFREYR (FRY);
• Truxir (TIR);
• GoodX (XFN);
• Zebi (ZCO);
• И многие другие.

Создатели подавляющего большинства подобных акций предлагают получить токены проекта, на раскрутку которого они направлены. Но в редких случаях бывают Баунти и Аирдпопы, рассчитанные на Биткоин, Эфириум и другую ликвидную валюту.

Зарплата в криптовалюте

Исследование, проведенное компанией Chronobank, показало, что 66 % участников крипто-сообщества не против получать зарплату в Биткоине или другой цифровой валюте. По результатам этого же исследования, Япония стала страной, которая может первой перевести рынок труда на цифровую зарплату — там 32 % всего населения согласны работать за криптовалюту. Это при том, что 75 % участников опроса работают на официальном постоянном месте.

Аналогичное исследование, проведенное компанией Superjob, свидетельствует о том, что в России всего 2 % взрослого населения готовы получать всю зарплату в криптовалюте.

Сотрудники международных корпораций, среди которых такие гиганты как Google, Facebook, Airbnb, Uber и многие другие, имеют возможность самостоятельно выбирать, получать ли им зарплату в фиате или крипте, либо частями в двух валютах. Для этого используется приложение Bitwage, которое поддерживает государственные валюты многих стран мира, а также Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Dash.

В общем, любой желающий может найти для себя подходящий способ заработка на криптовалюте. С вложениями и с нуля, с рисками убытков и безопасно, пассивно или в результате постоянной работы. Но всё же надо признать, что эти виды заработка подойдут лишь определённому кругу лиц, обладающих интересами или навыками, подходящими для ведения подобной деятельности. А до легализации крипто-зарплат может пройти ещё очень много времени, да и не факт, что они вообще в ближайшем обозримом будущем будут приняты на законодательном уровне.