Биржи криптовалют: обзоры, критерии выбора + способ торговли

Появление нового класса финансовых активов — криптовалют — привело к возникновению ресурсов для обмена и торговли цифровыми деньгами, т. к. традиционные обменники и биржи их пока не признали. С этой целью в 2010 была создана MtGox — первая биржа криптовалют. В тот момент Биткоин стоил $0,5, и его капитализация едва достигала $1 млн. Однако дальнейший рост BTC и широкое внедрение блокчейн-технологии заставили мир по-другому посмотреть на криптоиндустрию. Это послужило мощным толчком к появлению и развитию новых криптобирж, число которых на 2019 год, по данным CoinMarketCap, превысило 250.

Криптобиржи — отличия от традиционных

Слово «крипто» в названии указывает на то, что биржа торгует цифровыми монетами или криптовалютами. Главное отличие криптовалютных бирж от традиционных торговых площадок состоит в отсутствии государственного регулирования, которое на законодательном уровне гарантирует всем участникам строгие правила взаимодействия. Попытки исправить ситуацию предпринимаются, но особых успехов в этом направлении пока нет.

Приступая к работе с криптобиржами инвесторам и трейдерам следует помнить о таких рисках:

• отсутствие государственного контроля не позволяет клиентам в случае возникновения спорных ситуаций или откровенного обмана рассчитывать на правовую поддержку и защиту своих интересов;
• большинство криптобирж не требует верификации аккаунта, но в том случае, если будут приняты соответствующие законы о регулировании, существует вероятность, что хранимые на кошельках торговой площадки активы пользователь не сможет вывести, пока не пройдёт процедуру KYC — подтверждения личных данных;
• кибербезопасность бирж цифровых активов всё ещё в процессе совершенствования, и хакеры постоянно ищут уязвимости, что иногда приводит к успешным атакам и хищению средств пользователей;
• рынок криптовалют децентрализован, а потому нет единого центра, транслирующего котировки, а это провоцирует возникновение ситуаций, когда стоимость одного и того же цифрового актива на отдельных криптобиржах может сильно различаться, что делает спекуляции криптовалютой довольно рискованными.

Вдобавок ко всему следует принимать во внимание опасность того, что правительства ведущих государств в какой-то момент могут начать консолидированную широкомасштабную кампанию по притеснению криптовалютных бирж.

Как формируется рейтинг криптовалютных бирж

Рейтинги криптобирж обычно формируются по объёму дневных торгов.

Считается, что высокий показатель этого параметра говорит о следующем:

• на бирже работает большое количество инвесторов и торгуют владельцы крупных счетов;
• площадка поддерживает высокую ликвидность;
• безопасность на уровне.

Иногда при формировании рейтинга учитываются и другие параметры:

1. Период работы. Чем дольше работает биржа, тем выше уровень доверия к ней, хотя это очень относительно, т. к. были примеры площадок, которые долго работали, а потом соскамились. Например, MtGOX, BTC-E и пр. Однако работать с молодой, только открывшейся криптобиржей всё-таки более рискованно, чем с площадкой, которая уже может похвастаться каким-то сроком успешной работы.
2. Децентрализация. Принято считать, что децентрализованные биржи более надёжны, т. к. в их работу не могут вмешиваться государственные структуры.
3. Удобство торговли. Иногда рейтинги учитывают удобство интерфейса. Если биржа предлагает качественные графики, возможность проведения технического анализа, а элементы интерфейса расположены в интуитивно понятном порядке, то работать с такими площадками удобнее.
4. Ассортимент криптовалют. В большинстве случаев пользователи хотят иметь возможность купить любую существующую монету, поэтому им нужны биржи, которые быстрее других проводят листинг новых активов и следят за поддержанием широкого ассортимента цифровых денег.
5. Сложность регистрации, требования KYC. Некоторые криптобиржи требуют прохождения чрезмерно сложной процедуры регистрации и верификации личных данных. В этом случае процесс создания аккаунта и вывода денег не слишком удобен.
6. Размер комиссий. Начинающим инвесторам следует обязательно обращать внимание на этот параметр, т. к. при совершении сделок, а также при вводе и выводе криптовалют некоторыми криптобиржами удерживаются огромные комиссионные.

Важно понимать: ни один рейтинг не отображает на 100 % достоверной информации, т. к. криптобиржи манипулируют объёмами, стараясь искусственно их завысить, а оценка прочих факторов довольно субъективна.

Самые популярные криптобиржи

Выбирая площадки для торговли цифровыми активами, в первую очередь обращают внимание на наиболее популярные биржи, т. к. они прикладывают значительные усилия, чтобы завоевать уважение пользователей: первыми внедряют технологические новинки, следят за своей репутацией, поддерживают форки, автоматический переход монет на новый блокчейн и т. п.

По объёму торгов

Просмотреть актуальный список топовых бирж криптовалют можно при помощи соответствующего раздела на сервисе CoinMarketCap https://coinmarketcap.com/ru/rankings/exchanges/. С 2018 года этот полезный информационный ресурс поддерживает русский язык интерфейса.
По состоянию на середину весны 2019 в топ-10 списка криптобирж с наибольшими торговыми объёмами входят следующие площадки.

OKEx

OKEx с главным офисом в Гонконге открытым в 2017 году, поддерживает классическую и маржинальную торговлю в парах одних криптовалют с другими, а также с фиатными валютами.

Среди особенностей работы:

• русский язык есть, но лишь частично;
• комиссия — 0,05-0,2 %;
• доступные пары — 382;
• верификация обязательна.

Главный недостаток OKEx — сложная процедура регистрации и подтверждения персональных данных для верификации аккаунта.

DigiFinex

DigiFinex с главным офисом в Сингапур, открытым в апреле 2018, поддерживает традиционную торговлю криптовалютами в парах друг с другом.

Условия работы:

• русский язык — машинный перевод;
• комиссия — 0,2 %;
• доступные пары — 177;
• верификация необязательна.

DigiFinex — амбициозная площадка, за созданием которой стоит китайский гигант Baidu. У площадки есть свой внутренний токен DigiFinex (тикер DFT), его стоимость на текущий момент составляет $0,31.

Negocie Coins

Negocie Coins — бразильская биткоиновая биржа, созданная изначально для торговли главной криптовалютой в паре с бразильским реалом. Впоследствии ассортимент расширился и кроме BTC появились другие цифровые активы — LTC, DASH, DOGE, BTG и B2X.

Особенности:

• язык интерфейса португальский;
• комиссия — 0,4 %;
• доступные пары — 7;
• верификация обязательна.

Сервис ориентирован исключительно на Латинскую Америку.

Fatbtc

Fatbtc создана в 2014 году в Китае. Площадка изначально предназначалась для обслуживание китайских майнеров, но впоследствии стала популярной из-за листинга широкого ассортимента криптовалют, что позволяло пользователям находить в одном месте различные монеты.

Параметры:

• русский язык — машинный перевод;
• комиссия 0,2 % при оплате комиссионных внутренним токеном FAT;
• доступные пары — 87;
• верификация обязательна.

Внутренний токен называется Fatcoin (тикер FAT). Курс FAT весной 2019 года — $0,034.

Binance

Криптобиржа Binance относится к числу наиболее популярных площадок по торговле цифровыми активами. Биржа была создана в середине 2017 года, а уже в январе 2018 она стала лидером по объёмам торговли.

Условия:

• русский язык есть, переведены не все страницы;
• комиссия — 0,1 %;
• доступные пары — 461;
• верификация необязательна.

Бинанс — одна из наиболее перспективных бирж, которая активно развивается и взаимодействует с правительствами отдельных государств с целью создать по всему миру сеть торговых площадок, где каждый желающий сможет в законном порядке обменять цифровые активы на фиатные валюты. Binance претендует на звание «мировая биржа», и у неё есть все шансы стать самой популярной структурой для работы с цифровыми активами.
У криптобиржи есть свой внутренний токен Binance Coin (BNB), стоимость которого весной 2019 превысила $25. В апреле этого года монета перешла на свой блокчейн, послуживший основой для создания децентрализованного аналога криптобиржи под названием DEX Binance Chain.

BitForex

Криптобиржа BitForex со штаб-квартирой в Сингапуре появилась на свет в июне 2018, когда крипторынок был в упадке. Но это не помешало компании быстро выбиться в лидеры и попасть на верхушку списка криптобирж по объёмам торгов. Средства на открытие биржи были привлечены в ходе ICO, в рамках которого инвесторы скупили 10 млрд служебных токенов BF по курсу $0,0282.

Условия:

• русскоязычный интерфейс оставляет желать лучшего;
• комиссия — 0,2 %;
• доступные пары — 179;
• верификация необязательна.

BitForex активно развивается, поддерживается крупными фондами и имеет команду, состоящую из профессионалов, работавших в прошлом в Microsoft, Tencent и Lenovo.

CoinBene

Криптобиржа CoinBene начала работу в 2017 году, а профинансировали её создание три компании из Китая, объединённые в рамках одной финансовой группы под названием Elite.

Среди особенностей работы площадки:

• русский язык отсутствует;
• комиссия — 0,1 %;
• доступные пары — 195;
• верификация необязательна.

У площадки имеется внутренний токен CONI, за счёт применения которого комиссии уменьшаются в 2 раза. Стоимость токена CoinBene весной 2019 года составляет $0.038.

Coineal

Китайская криптобиржа Coineal начала работать в апреле 2018 года. Как и многие другие площадки азиатского региона, Coineal функционирует под юрисдикцией Сейшельских островов.

Условия:

• русский язык отсутствует;
• комиссия — 0,15 %;
• доступные пары — 50;
• верификация необязательна.

Клиенты Coineal могут использовать внутренний токен NEAL для снижения комиссий. Курс NEAL в апреле 2019 года — $0,00494559.

DOBI Exchange

Китайская криптобиржа DOBI Exchange основана в сентябре 2017. Руководство сделало упор на скорость работы и высокую ликвидность, что и принесло площадке популярность.

Среди особенностей работы:

• русский язык отсутствует;
• комиссии — 0,1-0.3 %;
• доступные пары — 22;
• верификация необязательна.

Ещё одной важной особенностью DOBI Exchange выступает возможность покупать цифровые активы за фиатную валюту.

Bibox

Китайская криптобиржа Bibox, основанная на работе нейронных сетей, начала функционировать осенью 2017 года. Площадка поддерживает традиционную и маржинальную торговлю, а также предлагает крупным инвесторам вариант долговых бумаг Bibox Bonds.

Среди других особенностей:

• русский язык — машинный перевод;
• комиссия — 0,1 %;
• доступные пары — 183;
• верификация необязательна.

У биржи есть свой внутренний токен BIX, курс которого весной 2019 года составляет $0.32.

В русскоязычном сегменте рынка

Для русскоязычных пользователей, которые не привыкли торговать на площадках с английским или другим иностранным языком, подходят два типа криптобирж:

1. В первый входят биржи, которые ориентированы на обслуживание граждан России, Украины, Беларуси и государств СНГ.
2. Ко второму типу относят криптовалютные биржи, предлагающие достаточный для комфортной работы русскоязычный перевод.

Оба типа криптобирж имеют своих приверженцев.

Криптобиржи для жителей постсоветского пространства

Среди криптобирж, которые создавались специально для обслуживания граждан постсоветского пространства, заслуживают внимание:

• EXMO;
• LiveCoin;
• Kuna.

С натяжкой к этой же группе относят CEX.IO. У этой биржи мало активов, но она поддерживает ввод фиатной валюты с карт Visa и MasterCard.

Криптобиржа EXMO

EXMO — русская биржа, а её главное преимущество при сравнении с топовыми криптобиржами в том, что она позволяет купить криптовалюту за рубли, доллары и евро, используя для пополнения торгового баланса валютные банковские карты и привычные платёжные системы: Qiwi, Yandex Money, AdvCash, Payeer. Для торговли доступно 142 пары.
Используя услуги EXMO, россиянам не придется терять на конвертациях, обменивая рубли на иностранную валюту или цифровые активы, чтобы потом их перевести на криптобиржу. На самой площадке также не требуется обменивать введённые рубли или доллары, т. к. тут функционируют и фиатные деньги.

Зарегистрирована EXMO в Великобритании, но биржа изначально ориентировалась на оказание услуг русскоязычным инвесторам. Поэтому сайт сделан на русском языке, а к услугам пользователей 24-часовая техподдержка, где на любые вопросы ответят русскоговорящие представители компании.

Единственный недостаток EXMO заключается в ограниченности ассортимента криптовалют. Если нужно купить какой-то перспективный, но непопулярный альткоин, то вряд ли он будет среди доступных финансовых инструментов EXMO. Однако подобные нераспространённые монеты обычно торгуются или на малоизвестных биржах, или на крупных площадках, которые не принимают к оплате фиатную валюту. Поэтому можно использовать EXMO в роли промежуточного звена.

Например, пользователь хочет приобрести Basic Attention Token (BAT), но на EXMO этой монеты нет. В таком случае он заводит доллары или рубли на EXMO, покупает там, к примеру, Ethereum (ETH), переводит эфир на Binance и там приобретает нужное количество криптовалюты BAT.

LiveCoin

LiveCoin — ещё одна российская биржа, поддерживающая ввод фиатных валют через распространенные платёжные системы: AdvCash, Qiwi, Capitalist, Payeer. Чтобы купить криптовалюту, используя доллары, нужно выбрать вкладку «Торговля» — USD. Если для приобретения цифровых активов планируется потратить рубли или евро, то в таком случае в окне выбора рынков есть вкладка Other.

Для торговли в LiveCoin доступно 306 пар — ассортимент достоин уважения, так что трейдерам и инвесторам есть из чего выбирать.

Kuna

Kuna — украинская криптобиржа, которая в первую очередь порадует жителей Украины возможностью пополнять торговый баланс в гривнах. Однако весной 2019 введена поддержка рублёвых депозитов, так что теперь площадка должна стать интересной и россиянам.

На Kuna всего 29 активов, но её удобно использовать в роли посредника, если нужно быстро перевести фиат в одну из популярных криптовалют, чтобы потом отправить её на крупные криптобиржи, где цифровые активы торгуются только в парах друг с другом.

Нельзя не упомянуть об ещё одной русскоязычной криптобирже — YoBit, где собрано огромное количество самых разнообразных монет и поддерживается возможность пополнения торгового баланса в рублях через Qiwi. Однако мониторинг отзывов показывает, что в адрес YoBit пользователями высказано слишком много негатива. Поэтому при работе с этой площадкой следует проявлять осторожность и не оставлять там средства на хранение.

Криптобиржи с русскоязычным интерфейсом

Среди криптовалютных бирж, которые заслуживают внимания и поддерживают русский язык, хотя качество перевода оставляет желать лучшего, выделяются:

• Binance;
• KuCoin;
• BitMEX.

Эти площадки уже зарекомендовали себя в роли надёжных и функциональных маркетплейсов. На Binance и KuCoin большое количество разнообразных активов, а BitMEX выделяется возможностью торговли с кредитным плечом до 1:100.

Критерии выбора криптобиржи

Выбирая криптовалютную биржу, обычно ориентируются на следующие критерии:

1. Популярность. Высокая популярность означает, что площадку уже оценило большое количество пользователей, которым понравилось качество её услуг, надёжность и пр. Работать с малопопулярными биржами рисковано, т. к. в криптоиндустрии множество мошенников.
2. Величина комиссий. Если планируется вести активный трейдинг, то желательно подобрать площадку с небольшими комиссионными. Принцип прост — чем меньше, тем лучше. Оптимальный размер составляет не более 0,2 %.
3. Способы ввода и вывода. Крупные криптобиржи обычно поддерживаю ввод и вывод исключительно в цифровых активах, но если нужно пополнить счёт в рублях, долларах или евро, то следует обратить внимание на площадки, где это возможно, например, EXMO или LiveCoin.
4. Верификация. Процесс верификации на иностранных биржах может быть сложным и долгим, но не все крупные и популярные площадки требуют подтверждения личных данных. Например, на Binance можно спокойно инвестировать, не утруждая себя процедурами KYC.
5. Ассортимент активов. Если нужна конкретная криптовалюта, то можно на CoinMarketCap найти и выбрать в строке поиска интересующий актив, а потом перейти на вкладку Markets (Рынки), чтобы посмотреть, где он торгуется.

Поиск биржи на CoinMarketCap

Ещё одним важным критерием являются отзывы пользователей, из которых можно получить важную информацию об отдельных аспектах работы площадки, которые она сама не афиширует.

Как торговать на криптобирже

Чтобы торговать на криптобирже, нужно сделать несколько шагов:

1. Регистрация. Открыв сайт криптобиржи, первым делом необходимо создать свой аккаунт. Для этого в большинстве случаев требуется указать электронную почту и придумать сложный пароль.
2. Верификация. Начальная верификация требует подтверждения электронной почты и в некоторых случаях номера телефона. Для этого надо дождаться письма и сообщения от биржи и ввести полученные цифровые или буквенные коды в соответствующие поля.
3. Защита. Как только регистрация и верификация останутся позади, следует побеспокоиться о безопасности. Для этого служит двухфакторная авторизация (2FA). Желательно для 2FA задействовать приложение Google Authenticator, установленное на смартфон с App Store или Google Play. Надо открыть приложение, нажать на значок «+» и выбрать скан QR-кода безопасности, который находится в аккаунте пользователя на бирже. Отсканировав код, приложение сохранит секретный ключ, и в следующий раз при входе в аккаунт и при выводе средств с него биржа будет требовать 6-значный цифровой код, генерируемый Google Authenticator.
4. Освоение торговой платформы. Как правило, продвинутые веб-терминалы используют живые графики сервиса Trading View, а это значит, что пользователи получают отображение котировок в виде линий, баров или свечей, а также огромный инструментарий из индикаторов для проведения комплексного анализа рынка.

Если электронная биржа требует полной верификации личных данных (KYC), то после регистрации необходимо зайти в свой профиль на площадке и действовать в соответствии с прописанными там требованиями. Обычно они заключаются в предоставлении более полных данных (фамилия, имя, страна и адрес), а также подтверждении их путём загрузки на сайт соответствующих документов.

Выполнив эти действия, пользователю останется определиться со стратегией торговли, после чего можно смело приступать к инвестированию.

Почему выгодно использовать криптобиржи для покупки криптовалюты

Для покупки криптовалют можно использовать криптобиржи, виртуальные обменники, ботов в соцсетях и пр. Однако приобретение цифровых активов на криптовалютной бирже — это оптимальный вариант в силу следующих причин:

• покупая крипту напрямую, легко натолкнуться на мошенников;
• использование ботов или обменных пунктов сопряжено с дополнительными комиссиями.

Приобретение же монет на бирже происходит по реальной рыночной цене с минимальными комиссиями.
Так что криптобиржа — это более надёжный и менее затратный способ инвестирования в криптовалюты. Единственное, в чём она проигрывает альтернативным вариантам — это удобство, т. к. новичкам требуется какое-то время, чтобы освоить интерфейс веб-платформы и научиться размещать рыночные или лимитные ордера.
Криптовалютные биржи постоянно развиваются, как и сама криптоиндустрия. Поэтому каждый инвестор должен отслеживать инновации в этой сфере, чтобы использовать открывающиеся перед ним перспективы.